阿里云優(yōu)惠券 先領(lǐng)券再下單LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

近期，利用實(shí)體店洗錢套利成為了一種新型洗錢方式，詐騙團(tuán)伙從過(guò)去銀行取現(xiàn)、換虛擬幣等傳統(tǒng)方式，轉(zhuǎn)為向餐飲店、小吃店、花店、金店、手機(jī)店等實(shí)體商鋪進(jìn)行大額消費(fèi)來(lái)完成洗錢活動(dòng)。LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

蘇女士是永春一家小吃店的老板，前不久有一位陌生顧客主動(dòng)加上了蘇女士的微信，點(diǎn)了排骨扁食的套餐，讓蘇女士送貨到指定地點(diǎn)，隨后通過(guò)支付寶付了錢。之后這位顧客再次下單了排骨面套餐，可付款時(shí)對(duì)方卻以支付寶和微信無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬為由，要求蘇女士提供銀行卡賬號(hào)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

帶著為顧客服務(wù)的想法，蘇女士沒(méi)有多想便將銀行卡賬號(hào)和名字發(fā)給了對(duì)方。沒(méi)過(guò)多久，她收到了一筆高達(dá)9980元的轉(zhuǎn)賬，對(duì)方聲稱自己在開(kāi)車時(shí)不小心按錯(cuò)了，讓蘇女士按照指示將多余的錢通過(guò)支付寶返還，蘇女士轉(zhuǎn)賬后沒(méi)多久，忽然發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡已被凍結(jié)，她急忙打電話咨詢，這才知道自己被騙。LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

張家界市的某位花店老板也遭遇了類似套路，顧客微信溝通要求包裝10000元的現(xiàn)金花束“給女朋友驚喜”。隨后，對(duì)面也稱自己微信限額不能用微信支付，以此套取了花店老板銀行卡號(hào)，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至銀行卡內(nèi)。花店老板不疑有他，取出現(xiàn)金包裝好后，叫了同城快遞送至顧客指定地點(diǎn)，犯罪資金就以這種現(xiàn)金的形式完成了轉(zhuǎn)移。LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

看似普通的一次情人節(jié)浪漫或是不小心手滑發(fā)出的大額錢款，實(shí)際上都是這種新型“洗錢”方式的變種。這筆以各種理由打進(jìn)老板銀行卡的資金，其實(shí)來(lái)源于上游詐騙分子。通過(guò)實(shí)體店老板的賬戶進(jìn)行洗錢，再換成虛擬貨幣，返還給上線。LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

除了定制大額現(xiàn)金“花束”或假裝誤操作多轉(zhuǎn)賬之外，犯罪分子還有許多不同掩護(hù)借口的“洗錢”方式，比如到手機(jī)店大量采購(gòu)手機(jī)甚至向老板、店員提出到其他店拿取其他電子設(shè)備，營(yíng)造大客戶的假象，讓老板提供賬號(hào)或收款碼，稱由朋友或公司進(jìn)行支付。或是偽裝不同的身份，以不同的理由，在金店進(jìn)行大量采購(gòu)、討價(jià)還價(jià)，借助貴金屬洗清贓款，隨后帶著金銀消失。LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

更有甚者，還可能利用煙酒店、茶室、彩票店，以及高價(jià)香煙、名酒等實(shí)體店鋪的遮掩進(jìn)行洗錢活動(dòng)。其套路一律是先套取老板銀行賬號(hào)，以正常消費(fèi)等為偽裝私下發(fā)起大額轉(zhuǎn)賬，再讓店主轉(zhuǎn)至指定賬戶或提供現(xiàn)金完成洗錢。被騙的商戶經(jīng)營(yíng)者通常在無(wú)意中成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”，不僅會(huì)導(dǎo)致自己名下的賬戶被凍結(jié)，甚至可能承擔(dān)一定的經(jīng)濟(jì)損失。LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

了解到這種新型洗錢手段后，要想不入圈套也并不困難，馬上消費(fèi)在此提醒大家：LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

1．廣大實(shí)體店商戶在進(jìn)行大額交易時(shí)，務(wù)必仔細(xì)核實(shí)買家身份。盡可能在店內(nèi)安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控設(shè)備，當(dāng)遇到可疑客戶，如佩戴帽子、口罩、圍巾等遮擋面部時(shí)，要多方面留存對(duì)方的聯(lián)系方式，保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，并在交易時(shí)謹(jǐn)慎對(duì)待。LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

2. 增強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，不輕易向陌生人透露個(gè)人銀行卡號(hào)、收款二維碼、身份證號(hào)等重要信息，避免被詐騙分子利用。警惕主動(dòng)聯(lián)系且違反日常消費(fèi)習(xí)慣大量購(gòu)買易變現(xiàn)商品的情況，特別是通過(guò)數(shù)字人民幣購(gòu)買，或是不考慮價(jià)格并加價(jià)購(gòu)買，要求盡快拿到現(xiàn)貨的情況，很有可能為洗錢犯罪。LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

3．一旦確認(rèn)異常行為，或發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)，務(wù)必詳細(xì)詢問(wèn)、多方核實(shí)，保留證據(jù)后盡快報(bào)警。LbA28資訊網(wǎng)——每日最新資訊28at.com

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