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一份處罰名單讓信泰人壽保險股份有限公司（下稱“信泰人壽”）重回大眾視線。
近日，國家金融監督管理總局公開第六批重大違法違規股東，在被曝光的18家股東中，有7家為信泰人壽原股東。另外，國家金融監督管理總局還補發2則批復、1則行政許可撤銷決定書、2則行政處罰，均劍指信泰人壽。
其中，行政許可撤銷決定書顯示，上述7家公司入股資金均非企業的自有資金，據此撤銷信泰人壽變更股東的行政許可批復，同時責令違規股東按照原銀保監會要求，清退所持股權。
時代財經注意到，上述7家公司于2020年11月18日獲監管批復，成為信泰人壽股東，所持股份合計69.4%。然而，不到兩年，這7家公司便被查出違法違規現象，這部分股權被存款保險基金管理有限責任公司和中國保險保障基金有限責任公司接手。
在經歷股東的多次變更后，今年1月，信泰人壽迎來4家浙江地方入股，第一大股東變更為物產中大（600704.SH），持股比例33%。在新股東的帶領下，信泰人壽能否掃去往日陰翳，重返輝煌？
來源：圖蟲
信泰人壽股東幾經生變
信泰人壽由浙江省政府牽頭籌建、缺資金的平泰人壽與缺牌照的中和人壽整合而來。2007年2月，原保監會對信泰人壽進行驗收；同年4月，信泰人壽獲批準正式成立，成為浙江本地首家法人壽險公司。
成立初期，信泰人壽得到浙商巨頭的加持，原始股東以浙商為主，包括巨化集團、浙江永利實業等9家公司。其中，浙江永利實業出資6000萬元，與巨化集團并列第一大股東。當時，信泰人壽的董事長為馬佳，副董事長兼總裁為鄭秋根。
2009年11月至2010年4月，信泰人壽的股東從9家變為14家。增資過程中，鄭秋根控制的多家公司順勢進入，其中同華文化位列第三大股東，與第一大股東浙江永利實業存在矛盾。2013年，同華文化以第一屆臨時股東大會召開程序、表決方式違法為由對浙江永利實業發起訴訟并勝訴。
2013年，信泰人壽的償付能力充足率下降至-183%，跌破監管劃定的紅線。2013年至2014年3月，原保監會先后向信泰人壽下發三道監管函，包括暫停新設分支機構、暫停新的不動產投資和暫停新業務。
隨后在2014年，鄭秋根因涉嫌違規挪用保險資金被股東內部舉報鋃鐺入獄，所持股份被司法拍賣。當時，一同被帶走的還有時任信泰人壽董事、同華文化總經理祝同華，時任董事長馬佳也被迫下臺。
陷入困境后，信泰人壽選擇進行一系列增資補血。2016年，信泰人壽的注冊資本金膨脹至50億元，償付能力也得以恢復。在此過程中，浙江永利實業成為信泰人壽第一大股東，持股比例為37.29%，巨化集團則在2016年選擇清倉退出。
值得注意的是，2014年，信泰人壽三家主要股東浙江永利實業、北京九盛、浙江華升的大部分股權被質押給包商銀行，包商銀行因此成為信泰人壽的實際控制者。
2015年4月，馮新生成為信泰人壽第二任董事長，并于任職期滿3年后悄然離任。2018年9月，信泰人壽迎來第三任董事長鄒平笙；早前5月，總經理李國夫的任職資格被核準。
在鄒平笙的帶領下，信泰人壽進行業務改革，業績開始出現好轉。2019年、2020年，信泰人壽的凈利潤分別為0.75億元、1.23億元，保險業務收入分別為209.57億元和454 .5億元。
然而，就在信泰人壽穩中向好之際，2020年4月，浙江永利實業選擇退出股東行列，將所持股份轉給中微小企業投資集團股份有限公司，該公司是包商銀行最大的影子平臺，由包商銀行原董事長李鎮西把持。
幾個月后，2020年11月，信泰人壽引入上述7家股東，即：天津大田供應鏈管理有限公司、遠洋資本有限公司、景成新能源投資有限公司、吉林省九洲能源集團股份有限公司、天津市康恒信息科技有限公司、西藏財邦能源裝備有限公司、山東浩信集團有限公司。
轉讓后，大田供應鏈股權占比19.9%，躍升信泰人壽第一大股東；遠洋資本股權比例14.9%，成為第三大股東；景成新能源持股10%，成為第四大股東；九洲能源持股9.9%，天津康恒、西藏財邦能源和山東浩信分別持股4.9%。中微小、華升物流和利時集團則退出信泰人壽。
兩年后，由于該7家股東入股資金均非企業的自有資金，2022年7月，原銀保監會作出行政許可事項撤銷決定書，責令違規股東按照要求，清退所持股權；限制違規股東參會權、提案權、表決權等相關股東權利。
由于在股權轉讓許可申請中提供虛假材料，國家金融監督管理總局浙江監管局分別向信泰人壽和時任信泰人壽董事長鄒平笙下發罰單。其中，信泰人壽被罰款50萬元，鄒平笙被撤銷任職資格，并作出終身禁入保險業的處罰。
穿透7家原股東背后
從兩則行政處罰可知，信泰人壽這次股權變化，與鄒平笙脫不開干系。
根據后來檢察機關調查，在2019年至2021年期間，鄒平笙涉嫌利用其在信泰人壽的董事長職位，通過一系列復雜的金融操作——協議存款、信托通道、投資不動產等手段，套取超過160億的保險資金。這些資金一部分被用來購買信泰人壽的股權，另外一部分則被挪用到鄒平笙實際控制的其他公司。
有關于鄒平笙的介紹寥寥無幾，信泰人壽公布的也僅有短短2行。鄒平笙出生于1974年，碩士研究生，高級經濟師，曾任信泰人壽董事長。
來源：信泰人壽年報
時代財經發現，上述7家股東中，不少公司或與鄒平笙存在關聯。
2023年6月，奧凱航空曾向自己的股東華田投資公司等發出“十問”，信中透露“鄒平笙通過律師向霸振國總裁轉達了其對奧凱航空引入戰投的迫切愿望?！?br>
隨后，華田投資公司開始反擊，指責奧凱航空管理層漠視股東利益，經鄒平笙授權，要更換管理層。這一切均指向鄒平笙是華田投資公司的實控人。另一方面，華田投資公司曾是大田供應鏈和天津康恒的股東。
此外，景成新能源、西藏財邦能源也存在關聯。天眼查顯示，兩家公司的股東均有胡明陽，其在前者持股12.5%，在后者持股16.71%。
來源：天眼查
金融監管總局官網披露信息顯示，這7家公司合計持有信泰人壽的69.4%的股權，在監管責令清退后，股權當時全部轉讓給存款保險基金管理有限責任公司和中國保險保障基金有限責任公司，二者持股比例均為34.7%。
由此，信泰人壽成為保險保障基金參與處置的又一家保險公司，同時也是首家由存款保險基金參與處置的保險公司。
4家新國資入局
在失去7家股東之后，信泰人壽在2023年迎來轉機。
2023年9月，信泰人壽公布增資方案，新增注冊資本約52.04億元，增資金額約93.73億元。增資后，信泰人壽注冊資本將由50億元變為約102億元。此次增發新股由物產中大、杭州城投資本集團有限公司、杭州蕭山環境集團有限公司、杭州蕭山錢江世紀城股權投資有限責任公司4家浙江國企認購。
該增資方案在今年1月獲得批準，增資后，物產中大將成為信泰人壽的第一大股東，持股33%；存款保險基金和保險保障基金均持股17%，并列第二大股東；九盛資產持股比例則被稀釋至9.7%，為第四大股東；杭州城投、蕭山國際、錢江世紀城分別持股9%、5.6%、3.4%。4家浙江國企合計持股比例將達到51%。
值得注意的是，此次增資方案并不是所有股東都同意。據公告，本次會議出席股數為46.49億股，占信泰人壽總股份的92.97%，其中有9.9億股投反對票。巧合的是，原股東九盛資產持有的股份數量剛好是9.9億股。
來源：信泰人壽公告
新國資入局后，能否改變信泰人壽現狀？
以近幾年業績情況來看，2018年-2022年，信泰人壽分別實現保險業務收入73.90億元、209.57億元、454.50億元、489.90億元、483.36億元；凈利潤分別為0.37億元、0.75億元、1.23億元、2.75億元、3.13億元。
據信泰人壽2023年第四季度償付能力報告顯示，該公司2023年實現保險業務收入536億元。截至2023年末，該公司總資產2348億元，保險合同負債1779億元。
2024年一季度末，信泰人壽綜合償付能力充足率達到122.38%，僅滿足監管的最低要求。自2023年下半年開始，信泰人壽償付能力報告均未披露凈利潤情況，目前尚未公布2023年年報。
此外，2022年6月，原總經理譚寧出任信泰人壽董事長后，總經理一職至今始終處于空缺狀態。
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